Как работают мошенники

Современное мошенничество базируется на знании двух вещей – общественных стереотипов и психологии обмана. Феномен мошенничества заключается в том, что в обществе существует как множество людей, способных убедить кого угодно в чём угодно, так и людей, готовых поверить и поддаться на уговоры мошенников. Этот вид преступного промысла характеризуется двумя особенностями: высокой степенью интеллектуальности и латентностью – официально зарегистрированные преступления лишь незначительная, надводная верхушка айсберга. По официальным данным портала правовой статистики Генеральной прокуратуры РФ лишь за январь-апрель 2017 года в России зарегистрировано 72 581 преступления, совершенных в форме мошенничества, что составляет 10,9% от общего количества совершенных преступлений, из которых расследовано – 18430.

Что такое мошенничество?

Это правонарушение, главным мотивом которого является корысть. Современное уголовное право как России, так и УК стран Европы и Америки под мошенничеством понимают хищение преступником не принадлежащего ему имущества или незаконное завладение правами на чужое имущество, используя обман или злоупотребление доверием. Статья 159 УК РФ предусматривает, что хищение в форме мошенничества может быть совершено как преступником-одиночкой, так и организованной группой аферистов. Отягощающими обстоятельствами при совершении мошенничества являются: причинение значительного ущерба, использование преступником своего служебного положения, совершение преступления ранее судимым за такое правонарушение или организованной группой по предварительному сговору.

Краеугольным камнем мошенничества является виртуозный обман или злоупотребление доверием жертвы, в результате которого потерпевший сам добровольно передает имущество или право на него аферисту, наивно полагая, что тот имеет на него законное или почти законное право. В ряде случаев мошенничество трудно расследовать и собирать доказательственную базу. Следователю надо установить и доказать, что в момент передачи имущества в собственность или право на него мошенник хотел завладеть им на безвозмездной основе, то есть – даром.

Психологический профиль мошенника и его жертвы

Сразу стоит оговориться, что мошенничество - это профессия в уголовном мире, которая требует специфических умений и навыков, а также определенного внутреннего мироустройства. Российские и зарубежные профайлеры (психологи-аналитики), занимающиеся разработкой и исследованием психологических методов, которые позволяют оценивать и прогнозировать поведение преступника на основе анализа поведения человека, его социального статуса, образования, характеристик внешности, способов вербального и невербального поведения, дают обобщенное представление о психологическом портрете мошенника-профессионала.

В большинстве случаев для рыцаря наживы характерны такие качества и способности как:

- нездоровый авантюризм, стремление к «острым» ощущениям, подвигам, действиям на пределе сил и возможностей ради удовлетворения своих корыстных мотивов

- это достаточно волевые и уверенные в себе люди, обладающие неиссякаемой энергией, обаянием, прекрасными интеллектуальными способностями

- качественный мошенник - это творец иллюзии и блефа, который постиг тончайшие нюансы межличностного общения в своих корыстных целях

- склонность к театральным эффектам и перевоплощению

- высокий уровень личной тревожности – ни один мошенник-профессионал не пойдет на дело, если на все 100% не будет уверен, что всё пройдёт по его плану

- способность вызывать доверие или уважение у потенциальной жертвы, так как без кредита доверия мошенничество невозможно в принципе

- врожденный и отшлифованный на практике как самурайский меч дар убеждения: от самого простого - убедить прохожего сыграть в напёрстки и до казалось бы невозможного – убедить солидного бизнесмена купить на металлолом Эйфелеву башню, как это сделал в 1925 году гений аферы Виктор Люстиг

- неискоренимая потребность в риске, азартность игрока, такая как была у афериста Николая Солдатенко, который отсидел свой срок в воркутинских лагерях, после чего устроился на работу на спецкомбинат простым рабочим, а в 1941 году из телефона-автомата продиктовал телефонограмму директору комбината якобы от имени личного секретаря Сталина – Александра Поскребышева, в которой приказывалось назначить мошенника на должность зам. директора, что и было незамедлительно выполнено

- высокая адаптивность и гибкость в принятии решений

- умение использовать «принцип времени», когда мошенник убеждает жертву действовать предельно быстро, прежде чем она успеет проанализировать ситуацию и прибегнуть к самоконтролю, иными словами вводит жертву в лёгкий транс и говорит, что ей надо делать

- способность тщательно планировать преступный замысел - мошенники детально планируют не только подготовку самого механизма мошенничества, но и возможные пути «отхода» в случае, если что - то пойдет не так, а также свою последующую жизнь после совершения преступления

- высокий интеллектуальный уровень в сочетании с комбинаторскими способностями, которые обеспечивают выработку сценария, абсолютную секретность акции, отсутствие доверия даже к подельникам, получение значимой информации от любых источников, умение смоделировать поведение жертвы

- конспиративность, суть которой заключается в сокрытии истинной цели и намерений мошенника и создании у потенциальной жертвы иллюзорных представлений о ней

- «преданность» своей криминальной специализации – мошенник не пойдет на совершение тяжких преступлений, таких как убийство, тяжкие телесные повреждения и др.

- постоянное совершенство – создание мошеннических схем с использованием интернета, мобильной связи, платежных терминалов и др.

В мошенничестве всегда присутствуют две стороны, и портрет преступника-мошенника был бы неполным без портрета его жертвы. В большинстве случаев социально-психологический портрет жертвы мошенничества выглядит следующим образом: это лица мужского и женского пола, среднего возраста, имеющие высшее образование, занимающиеся частным бизнесом или работающие на государственной службе, также несовершеннолетние, пенсионеры преклонного возраста. Особенностью жертвы в ситуации с мошенничеством есть то, что роднит её с преступником – это жажда наживы.

Для потенциальной жертвы мошенника характерны:

- внушаемость, внутренняя податливость и уступчивость

- потребность жить с верой к людям и, как следствие, доверчивость к авантюрным предложениям и начинаниям аферистов и проходимцев

- зависимость в принятии собственных решений от мнения и точек зрения других людей

- жертве свойственна психология халявщика, когда человек хочет что-либо получить очень дешево или вообще бесплатно, быстро и при этом не прикладывать особых усилий

- корыстолюбие, соединённое с недопустимой доверчивостью жертвы – желание купить товар по нереально низкой цене, попытка дать взятку, прибегнув к услуге мошенника, по дешевке приобрести золото, антиквариат, поменять валюту по очень выгодному курсу и т.д.

- потерпевшие падки на лесть и проявляют доверчивость к людям, играющим на этой их особенности, что в конечном счете приводит к тому, что данные лица становятся жертвами мошенничества

- патологическая некритичность – такие люди своим поведением демонстрируют мошеннику свою неосмотрительность, низкий образовательный уровень и интеллект, неумение ориентироваться в простых жизненных ситуациях, они обращаются к гадалкам, ясновидящим, не задумываясь передают денежные средства якобы пострадавшим от террористических актов, ряженым представителям различных культов, дилерам, продающим лекарства от неизлечимых болезней и др.

- лёгкой добычей мошенников становятся дети, пенсионеры и люди пожилого возраста

Распространённые виды мошенничества

Интернет-мошенничество

На сегодняшний день является самым распространенным видом мошенничества. Действия аферистов с использованием интернета являются таким же уголовным преступлением, как и совершенные в реальной жизни. Рассмотрим наиболее распространенные способы.

1. Мошенничества с использованием публичной оферты – предложением приобрести товары или услуги через сайт-приманку, при этом человека не предупреждают, что он фактически заключил договор, и обязан его выполнять. Расчет аферистов делается на то, что, как правило, никто не читает километровый текст публичной оферты, а в нём присутствует строка о различного рода платных услугах: покупке сопутствующих товаров, получении информационных рассылок и др. Технология обмана проста: человек, покупая товар или услугу, помимо своей воли вынужден будет заплатить ещё и за то, что дополнительно навяжет ему недобросовестный продавец. В случае, если покупатель не платит по договору, то накапливается задолженность, пеня и когда набегает значительная сумма, то аферисты могут продать долг коллекторской компании или обратиться с иском в суд. Доказать свою правоту в суде можно, но придётся потратить силы, время и оплатить услуги адвоката. Сталкиваясь с публичной офертой, стоит внимательно читать весь текст и при малейших сомнениях отказаться от своих намерений и не испытывать судьбу.

2. Предложения покупки товаров известных брендов по заниженным ценам с условием предоплаты, при этом следует иметь в виду, что даже на сайте с безупречной репутацией, таком как Яндекс Маркет, встречаются продавцы-аферисты. Чтобы не стать жертвой мошенников, стоит покупать товары только на проверенных сайтах и наложенным платежом.

3. Обращения с просьбой перевести средства благотворительному псевдофонду, сайт-клон которого внешне выглядит как сайт действительно существующего добропорядочного фонда. Злоумышленники размещают на нем страшные истории как «умирает пингвин Гоша», призывы о помощи страдающим детям, инвалидам, семьям, пострадавшим от стихийных бедствий и катастроф, просят пожертвовать на восстановление храмов и памятников архитектуры и т.д.

4. Интернет-аферы по оказанию брачных и сексуальных услуг – сайты подобного рода выглядят вполне убедительно, информативны, красочны, аферистами делается всё, чтобы сработал основной инстинкт доверчивых соискательниц мужа, живущего на Лазурном берегу Франции или одинокого российского олигарха. Любители виртуальных знакомств и «клубнички» в лучшем случае останутся просто без денег, а в худшем - с мужем-альфонсом, женой-аферисткой и мегабайтами аудио и видео материалов, которыми впоследствии можно будет шантажировать жертву.

5. Интернет-фишинг – суть это вида мошенничества заключается в том, что преступники якобы от имени банка или хостингов, на которых размещены электронные кошельки, присылают письма с просьбой оплатить кредит, ознакомиться с новыми правилами, для чего перейти по указанной в письме ссылке и, таким образом, похитить личные данные пользователя, такие как: PIN-коды банковских платежных карт и их номера, пароли учетных записей и электронных кошельков и др.

6. Удаленная работа – часто рекламируется в качестве дополнительного заработка. Представляясь издательскими компаниями, мошенники размещают объявление, в котором приглашают на удаленную работу операторов по перепечатыванию рукописных текстов, предлагая им хорошую зарплату. Жертве, которая клюнула на крючок мошенников, предлагается на электронный кошелек сделать страховой взнос 200-300 руб., мотивируя его тем, что ранее были сотрудники, которые брали работу и не выполняли её в положенный срок. После оплаты работником страхового взноса, работодатель-аферист исчезает.

В ситуации, когда имело место интернет-мошенничество, для защиты своих прав надо обращаться с заявлением в региональное управление «К» МВД России, а также можно написать заявление в электронном виде на сайте МВД РФ. В заявлении нужно указать, что и когда конкретно случилось, изложить все известные данные: адрес сайта-мошенника, ник афериста, известные номера мобильных телефонов, номера банковских счетов и электронных кошельков, адрес электронной почты злоумышленника.

Мошенничество с недвижимостью

Объектами мошенничества в этом случае выступают: дорогостоящая квартира, коттедж, престижный земельный участок под застройку и др. Суть обмана довольно проста. Договор купли-продажи заключает подставное недееспособное лицо, которое в соответствии с нормами гражданского права не имеет на это право. Мошенники получают задаток или всю сумму, а потом через суд добиваются признания сделки недействительной. В итоге сделка признается противоречащей закону, и расторгается. Покупатель возвращает купленное по договору имущество, теряет свои деньги, которые становятся добычей мошенников. Суд обязывает опекунов недееспособного лица или лиц, их заменяющих, возвратить сумму по сделке, но денег у «психически больного» естественно нет, и куда они исчезли - неизвестно. Для того, чтобы не попасть в такую ситуацию, надо себя обезопасить. Для этого надо знать:

- сделку лучше всего проводить не самостоятельно, а с привлечением хорошо зарекомендовавшего себя специализированного агентства, к которому уже обращались знакомые и друзья

- водительские права, справки из психоневрологического (ПНД) и наркологического диспансера (НД) не являются доказательствами дееспособности продавца при совершении сделки

- необходимо перед сделкой провести освидетельствование продавца уполномоченным судебным экспертом-психиатром

- эксперт должен иметь действующие сертификаты судебного эксперта, психиатра и нарколога

- на руки покупателю выдается заключение о психическом здоровье продавца на момент освидетельствования, которое в случае оспаривания сделки будет иметь доказательственное значение для суда

- цена такой услуги платная, в среднем по Москве и Петербургу цена варьируется от 10-13 тыс. рублей за одно освидетельствование

- оплату по сделке купли-продажи лучше всего проводить с использованием расчетного счета или банковской ячейки, чтобы потом невозможно было сказать, «психически больной человек» остался без жилья и денег.

Уличное мошенничество - игра в напёрстки, «экспресс-лотереи», гадалки-цыганки и др.

Как правило, все эти и им подобные виды мошенничества представляют групповой театр, который устраивают аферисты для наивных и доверчивых простаков. Особенность уличного мошенничества заключается в том, что в этом театре происходит повальная, коллективная обработка психики потенциальной жертвы. Человек попадает в концентрированное психологическое пространство, в котором вероятность слома его защитных механизмов резко повышается. Выиграть у уличных театралов невозможно, поэтому не стоит испытывать судьбу.

Отдельно следует сказать о цыганках-гадалках. Они используют речевой гипноз. Цыганки цепляют потенциальную жертву примитивным вопросом или просьбой и как только человек вступает в диалог, стараются окружить его, бесперебойно говорят, что очень сильно дезориентирует жертву, ослабляет волю и самоконтроль, препятствует логическому мышлению, и тем самым создает реальную опасность. Противодействовать цыганскому гипнозу достаточно сложно, поэтому самый оптимальный способ сохранить свои деньги – не вступать с ними в диалог и избегать любых контактов.

Карточные игры

Карточные шулеры делятся на профессионалов, которые зарабатывают на жизнь игрой в карты и не профессионалов, использующих шулерские навыки и умения для забавы. Профессиональные шулеры делятся на крупных игроков – играют в специальных местах и на большие суммы и на мелких игроков, которые орудуют группами или поодиночке в гостиницах, вокзалах, пляжах, поездах. Сценарий прост – жертве в начале игры дадут выиграть, а потом она останется без денег. Если случится чудо и жертва все-таки выиграет, то поведение шулеров может быть непредсказуемым и закончится обычной криминальной разборкой.

Вероятность встретиться и поиграть с крупным профи-шулером для обыкновенного человека практически равна нулю. Обыграть такого спеца невозможно даже теоретически. Играя партию, профессионал использует не только общеизвестные способы карточного обмана, но и приёмы, которые используют карточные фокусники экстра-класса. В их арсенале такие приёмы, как подмена колоды или карты, ложные тасовки, вольт (карты нижней и верхней части колоды меняются местами) и др.

Практические рекомендации могут свестись к двум основным моментам: не стоит играть в карты с незнакомыми людьми, тем более на деньги и, самое главное, ни при каких обстоятельствах не играйте в долг.

Телелохотрон

Фактически узаконенный вид мошенничества. Телевизионная компания, имеющая государственную лицензию, в ночное время транслируют телевикторины. Задание не сложное - сложить простое слово из 5-6 букв, которые прыгают по экрану, позвонить по телефону и получить денежный приз. Естественно, дозвониться до оператора невозможно, а за удовольствие послушать сообщение на автоответчике придётся раскошелиться. Привлечь к ответственности мошенников практически невозможно, так как где-то в студии или на экране телевизора имеется надпись мелкими буквами, что звонки платные.

Гадание – магия - колдовство

Это вид манипуляции своими корнями уходит в древность, но и в наше время этот вид мошенничества не потерял свою актуальность. Спектр услуг современных прорицательниц, колдунов, магов поражает своим изобилием возможностей и ценовым разнообразием. Традиционно - это гадание на картах Таро, предсказание будущего, помощь в бизнесе и семейных проблемах, диагностика кармы, чистка ауры, снятие отрицательных программ (порчи на смерть, родовых проклятий, венца безбрачия), оказание услуг по любовным приворотам любой сложности, магическая помощь и защита в сложных жизненных ситуациях и т. д. Способы предоставления услуг также идут в ногу со временем – личный приём в магическом салоне, консультирование по телефону, Скайпу, через личный сайт в интернете. Справедливости ради надо сказать, что сегодня многие практикующие прорицатели, маги, колдуны, гадалки имеют университетский диплом психолога. Как ни банально это звучит, но люди желают знать своё будущее, приходят за покупкой различных чудес: вернуть мужа-бабника, приворожить и выйти замуж за олигарха, вылечиться от неизлечимых болезней, примагнитить к себе денежные потоки, предотвратить грядущие беды. Конкуренция на этом рынке услуг достаточно большая. Достаточно в поисковой строке Яндекса забить «услуги гадалки, мага, колдуна» и поисковик выдает ответ «нашлось 59 млн. результатов». Стоит ли обращаться за помощью к такого рода специалистам, предстоит решать только самому человеку, но как альтернативный вариант - обратиться к практикующему психологу, который за нас не будет принимать решения в сложных жизненных ситуациях, а поможет разобраться в себе для достижении поставленных целей.

Медицинское мошенничество

Жертвами такого вида мошенничества, как правило, являются тяжело больные люди, пенсионеры и люди преклонного возраста. Сценарий такого мошенничества прост – заставить больного или его родственников поверить мошенникам и выманить у них деньги на покупку фиктивных препаратов, ненужных анализов и др. Больному реализовываются по завышенным ценам БАД (биологические активные добавки) вместо настоящих лекарств, предлагают платную аренду «новейшего» медицинского оборудования, уговаривают пройти платную диагностику в специализированных центрах и т.д. Распространенным видом медицинского мошенничества также является постановка лечащим врачом заведомо ложного диагноза. Это делается для того, чтобы выкачать из пациента как можно больше денег. Наиболее распространены лжедиагнозы в стоматологии, когда пациенту вырывают здоровые зубы, а на их место ставят «мосты» или дорогостоящие импланты, гинекологии – ставят несуществующий диагноз бесплодие с последующим дорогостоящим лечением, хламидиоз - в частных клиниках этот диагноз поставлен на поток, особенно часто диагностируется у обеспеченных мужчин. Особо горячо любимы медицинскими аферистами болезни, которых не существует – дисбактериоз, зашлакованность и др. Такие «болезни» можно лечить годами, хорошо на них разрабатывать, ничем не рискуя, нужно только назначать лечение и посылать пациента в нужную аптеку.

Телефонное мошенничество

Этот вид мошенничества распространен уже более пятнадцати лет. Аферисты придумали множество сценариев обогащения с использованием мобильных телефонов. Абоненту направляют смс-сообщение о крупном выигрыше и для его получения просят перезвонить по указанному номеру, который дорого тарифицируется, и пройти регистрацию, мошенники отправляют сообщения с просьбой о помощи, например, сбор средств для пострадавших в террористических актах, предлагают купить товар в интернет-магазинах с большой скидкой, предварительно оплатив полную стоимость, вариант покупки товара наложенным платежом не предлагается, и т.д. Это происки мошенников и в таких случаях правильнее всего обратиться в полицию.

Выводы и рекомендации

1. Законодательством РФ предусмотрена административная ответственность за мошенничество, если сумма похищенного не превышает 1000 руб., в качестве наказания предусматривается штраф или арест на 15 суток. Если сумма ущерба превышает 1000 руб., то наступает уголовная ответственность с максимальным сроком наказания до 10 лет лишения свободы.

2. Заключая договора на крупные суммы, необходимо тщательно проверять документы, контрагентов, наводить справки о деловой репутации партнеров из независимых источников, страховать сделки.

3. Мошенничество по определению отсутствует там, где есть прочные личные связи, проверенные временем и делами, поэтому работать, строить и развивать бизнес нужно только со своими партнерами.

4. При лечении в частной клинике предварительно необходимо подписать договор на оказание медицинских услуг. Без этого документа в случае каких-либо проблем доказать что-либо будет невозможно. С лицом, которое проходит обследование и лечение, должны согласовываться сроки, планы, методы лечения. Необходимо сохранять все оплаченные чеки, квитанции, рецепты, сделать копии результатов всех проводимых анализов и медицинской карты.

5. Дети являются потенциальной мишенью мошенников. Будучи любопытными и азартными, дети легко вовлекаются в различные интернет-аферы: покупки, розыгрыши ценных подарков и призов, лотереи и т.д.

6. Наивно пытаться поправить своё материальное положение, делая ставки онлайн в букмекерских конторах, электронных казино, которые в большинстве случаев зарегистрированы где-нибудь в Кюрасао или на Мальте.

7. Путешествуя за границей, следует придерживаться простых правил: ни при каких ситуациях не менять валюту на улице у частных лиц - обязательно обманут, не стоит покупать с рук какие-либо драгоценности и украшения - подсунут фальшивку, при любой конфликтной ситуации необходимо вызывать полицию.

8. Попав на удочку аферистов, необходимо обратится с заявлением в полицию, поиск мошенников по «горячим следам» в значительной степени способствует розыску и задержанию преступников.

Рекомендуемое

Вальтер Граукригер

Как действуют террористы и как от них защититься


Как действуют террористы и как от них защититься
Подробнее

Вальтер Граукригер

Как действуют вымогатели и как от них защититься


Как действуют вымогатели и как от них защититься
Подробнее

Вальтер Граукригер

Как действуют киллеры и как от них защититься


Как действуют киллеры и как от них защититься
Подробнее